旺報【記者林永富／綜合報導】
中國銀行內蒙古分行7月間發生一起分行行長妻子被綁架案件，意外牽扯出銀行內外合謀的非法集資案。涉案人員利用銀行內部員工大額無摺存貸管理的職權，將儲戶資金轉出，進行炒房地產、放高利貸或炒礦權等投資獲利。據稱，涉及的金額至少20億元（人民幣，下同）。
案發後次日警方成功解救人質，目前涉案人員已被逮捕並擴大調查中。這起綁架案，將一起涉及數家銀行、歷經數年的非法集資案拱出水面。
肉桶分肥 3員心動
大陸最新一期《新世紀》周刊報導，中行內蒙分行行長妻子被綁架，主謀圖雅提出的要求十分奇特，一是交付2億元贖金，不然就允許此前被調離崗位的中行呼和浩特市支行3名工作人員復職3個月。要求贖金尚屬合理，但為何要求3名員工復職？格外令人好奇。檢警調查後才發現綁架案不單純，涉及銀行行員內神通外鬼弊案。
《新世紀》周刊金融新聞部主任李濤指出，圖雅的地下資金網，首先是拉攏銀行行員合作，將民眾資金吸納到銀行儲蓄帳戶，並簽署合約答應回報率在20%以上有高獲利；然後，圖雅利用銀行的大額無摺存貸管理權責，操控銀行人員將儲戶資金轉入圖雅的指定帳戶並轉出炒房地產、放高利貸或炒礦權等投資獲利。這3名銀行人員都是關鍵性的角色，才能夠將儲戶的資金轉出。
系統檢查 發現問題
中行總行在系統檢查時，發現某地區有40個大額帳戶有資金移動情況，要求內蒙古分行進行自查，才發現這個騙局。
目前，到底有多少問題資金，涉案銀行仍在清查，一說不下20億元，一說在40億到60億元，但中行和農行目前均稱「沒有這麼多」，卻不肯提供最終涉案金額。法界人士表示，警方必將追回已經支付給儲戶的高額回報。按照相關法律，上述行為是違法所得。有關方面正密切關注和調查圖雅與部分儲戶的關係，以釐清整個案情可能涉及的人員和資金。
由於3位銀行工作人員層級都不是大權在握的高管人員，卻挪走這麼多錢，銀行內控顯然有明顯疏忽。李濤說，這種情況在全大陸銀行業中頗普遍。
知情人士透露，在過去數年中，圖雅從社會上吸納的資金在中國農業銀行內蒙古分行、包商銀行、中國銀行內蒙古分行等銀行間輾轉騰挪，如入無人之境。直至今年6月，中行總行大額帳戶監控系統發出資金異常警報，勒令分行即刻進行自查。中行內蒙古分行隨後將呼和浩特支行3名工作人員停職。圖雅綁架分行行長之妻，就是因為中行突然採取行動，導致資金鏈崩盤。
知情人士指出，圖雅是用一套房產收買一對分別在包商行及中行內蒙分行的未婚夫婦。另一名中行後台男性員工，據稱也收了一套房子和數額不詳的現金。對他們而言，真是很難拒絕的誘惑。
事發5年 6人應訊
圖雅最初選擇的是農行內蒙古分行。一位當地銀行人士透露，迄今該分行已先後有至少5到6人接受調查。匿名者表示這種資金模式在農行發生至少5年，後因農行不斷清查，圖雅發現難以為繼，只得轉而在其他銀行尋求機會，轉進中行。
留言列表
